Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Luckygem Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Luckygem Casino (το «Καζίνο», «εμείς/μας/μας») στον ιστότοπο luckygemcasino.gr για την πρόληψη, τον εντοπισμό και τη διαχείριση ύποπτων δραστηριοτήτων.

Η Πολιτική AML ισχύει για όλους τους χρήστες/παίκτες («Πελάτες») που δημιουργούν λογαριασμό ή/και πραγματοποιούν συναλλαγές (καταθέσεις/αναλήψεις) στο Καζίνο, ανεξαρτήτως μεθόδου πληρωμής (π.χ. κάρτες, τραπεζικές λύσεις, κρυπτονομίσματα).

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός μας είναι:

να αποτρέπουμε τη χρήση των υπηρεσιών μας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
να επιβεβαιώνουμε την ταυτότητα των Πελατών μας (KYC) και, όπου απαιτείται, την προέλευση κεφαλαίων,
να παρακολουθούμε συναλλαγές και συμπεριφορές για την ανίχνευση ύποπτων μοτίβων,
να τηρούμε αρχεία και να συνεργαζόμαστε με αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται.

2. Ποιοι είμαστε

Η υπηρεσία λειτουργεί από την εταιρεία SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA. Το Luckygem Casino λειτουργεί υπό άδεια Costa Rica Gambling και παρέχει υπηρεσίες διαδικτυακής ψυχαγωγίας. Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται συμπληρωματικά με τους Όρους & Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου.

3. Βασικές αρχές AML

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (risk-based approach) και, ενδεικτικά, λαμβάνουμε υπόψη:

τη χώρα διαμονής/σύνδεσης,
τον τύπο και τον όγκο συναλλαγών,
τη χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής,
τη συχνότητα καταθέσεων/αναλήψεων,
δείκτες πιθανής κατάχρησης (π.χ. «layering», «smurfing», κατάχρηση bonus, ύποπτη δραστηριότητα σε κρυπτονομίσματα).

4. Επαλήθευση ταυτότητας (KYC) – Γνώρισε τον Πελάτη σου

Για να προστατεύσουμε το Καζίνο και τους Πελάτες μας, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων (αλλά όχι περιοριστικά) των περιπτώσεων πριν από ανάληψη, σε αυξημένη δραστηριότητα, σε αλλαγές στοιχείων λογαριασμού ή/και όταν απαιτείται από τις διαδικασίες συμμόρφωσης.

Ενδεικτικά έγγραφα KYC (μπορεί να ζητηθούν ένα ή περισσότερα):

Αποδεικτικό ταυτότητας: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο, με εμφανή φωτογραφία και στοιχεία).
Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη βεβαίωση (συνήθως πρόσφατο).
Επαλήθευση πληρωμής: όπου εφαρμόζεται, επιβεβαίωση ότι το μέσο πληρωμής ανήκει στον Πελάτη (π.χ. στοιχεία κάρτας με απόκρυψη, αποδείξεις κατάθεσης, κ.λπ.).
Selfie/ζωντανός έλεγχος: φωτογραφία ή διαδικασία liveness, εφόσον απαιτηθεί για την αποτροπή πλαστοπροσωπίας.

Σημαντικό: Τα στοιχεία του λογαριασμού πρέπει να είναι ακριβή και να αντιστοιχούν στον πραγματικό κάτοχο. Δεν επιτρέπεται η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) & Έλεγχος προέλευσης κεφαλαίων

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, μπορούμε να εφαρμόσουμε ενισχυμένους ελέγχους και να ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία, όπως:

Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds): π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, τραπεζικές κινήσεις, έσοδα από επιχειρηματική δραστηριότητα.
Απόδειξη περιουσιακών στοιχείων (Source of Wealth), εφόσον απαιτηθεί.
διευκρινίσεις για τον σκοπό συναλλαγών ή μοτίβων παιχνιδιού.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών & πρόληψη κατάχρησης

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμού για τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων. Ενδεικτικά σημάδια κινδύνου περιλαμβάνουν:

μεγάλες/συχνές συναλλαγές χωρίς εύλογη αιτιολόγηση,
ταχεία κατάθεση και άμεση ανάληψη με ελάχιστο παιχνίδι,
διαδοχικές συναλλαγές που μοιάζουν με «σπάσιμο» ποσών (structuring),
χρήση πολλών πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων ή τρίτων διευθύνσεων,
ασυμφωνίες μεταξύ στοιχείων λογαριασμού και συμπεριφοράς χρήσης.

7. Μέθοδοι πληρωμής & πολιτική αναλήψεων

Το Luckygem Casino υποστηρίζει, μεταξύ άλλων, πληρωμές με κάρτες (π.χ. Visa, MasterCard), λύσεις όπως iDEAL, καθώς και κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin κ.ά.).

Για λόγους AML:

Ενδέχεται να ζητήσουμε ανάληψη μέσω ίδιας/σχετικής μεθόδου που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι εφικτό και επιτρέπεται.
Μπορεί να απαιτήσουμε επαλήθευση πριν από την επεξεργασία αναλήψεων.
Ενδέχεται να εφαρμόζονται έλεγχοι κινδύνου σε διευθύνσεις κρυπτονομισμάτων (wallet screening) για την ανίχνευση γνωστών ρίσκων.

Όρια αναλήψεων: έως €10.000 ανά ημέρα και έως €50.000 ανά μήνα (ενδέχεται να ισχύουν πρόσθετοι έλεγχοι συμμόρφωσης).

8. Απαγορευμένες δραστηριότητες

Απαγορεύεται η χρήση του Καζίνο για:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
απάτη, κλοπή ταυτότητας ή χρήση κλεμμένων μέσων πληρωμής,
συνεργατικές πρακτικές/συνεννόηση (collusion) ή κατάχρηση υπηρεσιών/bonus,
χρήση λογαριασμού από τρίτους ή δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών για παράκαμψη ελέγχων.

9. Μέτρα σε περίπτωση υποψίας ή μη συμμόρφωσης

Εάν εντοπίσουμε ή υποψιαστούμε παράνομη ή ύποπτη δραστηριότητα, μπορούμε, σύμφωνα με την αξιολόγηση κινδύνου μας και το ισχύον πλαίσιο:

να ζητήσουμε πρόσθετη επαλήθευση/έγγραφα,
να καθυστερήσουμε ή να αναστείλουμε προσωρινά καταθέσεις ή/και αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθούν οι έλεγχοι,
να περιορίσουμε τη χρήση του λογαριασμού ή να τον κλείσουμε,
να ακυρώσουμε συναλλαγές όπου αυτό είναι δυνατό και νόμιμο,
να αναφέρουμε την υπόθεση σε αρμόδιους φορείς/αρχές, εφόσον απαιτείται.

Το Καζίνο διατηρεί το δικαίωμα να μην παρέχει λεπτομέρειες σχετικά με εσωτερικούς ελέγχους ή τυχόν αναφορές σε αρχές, όπου αυτό επιτρέπεται/επιβάλλεται.

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με επαλήθευση ταυτότητας, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για σκοπούς AML, διαχείρισης κινδύνου και νομικών υποχρεώσεων. Η πρόσβαση στα δεδομένα περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και συνεργάτες που είναι απαραίτητοι για την παροχή της υπηρεσίας και τη συμμόρφωση.

11. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων για σκοπούς AML/KYC πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας. Ορισμένα δεδομένα ενδέχεται να υποβάλλονται σε επεξεργασία για την πρόληψη απάτης, την επαλήθευση ταυτότητας και τη διασφάλιση της ακεραιότητας των συναλλαγών.

12. Υποχρεώσεις Πελάτη

Ο Πελάτης συμφωνεί να:

παρέχει αληθή, πλήρη και ενημερωμένα στοιχεία κατά την εγγραφή και χρήση του λογαριασμού,
διατηρεί τα στοιχεία επικοινωνίας ενημερωμένα,
συνεργάζεται με τα αιτήματα επαλήθευσης και να προσκομίζει έγγραφα εντός εύλογου χρονικού διαστήματος,
χρησιμοποιεί μόνο μέσα πληρωμής που του ανήκουν και δεν προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών μας μέσω Live Chat 24/7 στον ιστότοπο luckygemcasino.gr.

14. Αλλαγές στην Πολιτική

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML κατά διαστήματα, ώστε να αντικατοπτρίζει λειτουργικές, νομικές ή κανονιστικές αλλαγές. Η ενημερωμένη έκδοση δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με αναφορά έτους ενημέρωσης (2026).